Cómo luchar contra la amenaza inminente de los delitos financieros en la RPDC – TechToday

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Se emitió un aviso conjunto para alertar a la comunidad internacional, el sector privado y el público sobre el aumento de los intentos por parte de la RPDC y los trabajadores de TI de la RPDC de obtener empleo como nacionales no norcoreanos. El impacto de estos intentos es amplio,
inundando las plataformas de autónomos e introduciendo un riesgo adicional de delitos financieros para los proveedores de pagos. Según datos de

Ernst y Young, el de cada año el costo del lavado de dinero y los delitos asociados oscila entre 1,4 billones de dólares y 3,5 billones de dólares. Este nuevo tipo de delito financiero podría potencialmente aumentar la gama de costos. Si bien un enfoque reactivo de la identificación
y la denuncia de fraude puede haber sido alguna vez la regla de la industria, frente a estas crecientes amenazas, las empresas encargadas de hacer cumplir la ley y de tecnología financiera (fintechs), especialmente aquellas que facilitan los pagos transfronterizos, deben trabajar juntas para mitigarlas de manera proactiva.
la amplia gama de riesgos asociados con los trabajadores de TI de la RPDC: robo de propiedad intelectual, datos, fondos y consecuencias legales. y consecuencias legales.

Está surgiendo un nuevo tipo de Fincrime

A medida que el movimiento de dinero se ha digitalizado cada vez más, las oportunidades para trabajar de forma remota a través del trabajo independiente se han vuelto abundantes. Esto presenta otro canal de movimiento de fondos que requiere monitoreo y cumplimiento de riesgos. Los estafadores han sido el objetivo
atacan a instituciones financieras como proveedores de servicios de pago, bancos tradicionales y neobancos, que están notoriamente distribuidos. Si el sector privado continúa creando soluciones contra el fraude de forma aislada, eliminando de las finanzas a los malos actores como los operadores de TI de la RPDC.
el ecosistema se volverá demasiado disperso y complejo. Conocer el problema que nos ocupa es el primer paso importante; La forma en que la industria responda será otra.

Surgen tres formas de luchar contra la delincuencia finlandesa

1. Cooperación entre fintech y aplicación de la ley: La única manera de navegar el panorama actual de delitos fintech es que las fintech demuestren un fuerte compromiso con la gestión global de riesgos y la seguridad de las plataformas, trabajando con las fuerzas del orden de forma continua para
   mitigar la amenaza de fraude. Una conversación unidireccional en la que las fintech señalen actividades sospechosas y remitan los casos a las autoridades ya no es suficiente. En el entorno instantáneo y complejo de hoy, las fintech necesitan colaborar periódicamente con las fuerzas del orden para
   identificar e investigar conjuntamente actividades sospechosas en una conversación bidireccional continua. Por ejemplo, en Payoneer organizamos talleres con agencias policiales, reguladores, otras instituciones financieras y empresas para aumentar la conciencia entre nuestros clientes.
   y sus amigos. Este tipo de talleres tienen como objetivo identificar de manera proactiva amenazas emergentes, desarrollar soluciones y mantener un diálogo abierto destinado a ayudar a crear una economía global más segura. Nuestro taller más reciente tuvo como objetivo específico abordar la cuestión conjunta
   aviso informativo e intercambio de conocimientos sobre la mejor manera de mitigar los delitos financieros emergentes, incluido el fraude de los trabajadores de TI de la RPDC.
2. Liderar por el cumplimiento: Las fintechs también necesitan asegurarse de que sus propias casas estén en orden, adoptando un fuerte enfoque de «primero el cumplimiento» para el crecimiento transfronterizo. Se sabe que las empresas emergentes crecen rápido y rompen las reglas, pero trabajan con los reguladores para asegurarse
   El cumplimiento en cada unidad de negocio y en cada país en el que la empresa opera es fundamental para la protección de los fondos. En lugar de evitarlo, se debe fomentar la auditoría periódica por parte de terceros, porque la integridad del ecosistema financiero está en peligro.
   basado en la confianza del cliente.
3. Invertir en tecnología: Por último, las fintech deben ser estratégicas en su enfoque para combatir el crimen financiero y el fraude. A medida que los delincuentes utilizan una IA cada vez más sofisticada (por ejemplo, deepfakes) para intentar robar fondos, las fintech necesitan utilizar la IA para identificar y prevenir
   actividad criminal. Ya no basta con identificar patrones, la IA de seguridad actual necesita predecir y eliminar posibles
   futuro vías para el crimen. Por lo tanto, invertir en desarrollo tecnológico y protocolos de seguridad no es negociable, como tampoco lo es la optimización constante de los marcos de riesgo de la IA. Los sistemas KYC deben ser resilientes y dinámicos, adaptándose a la evolución de las finanzas
   delito.

Si bien una mayor sofisticación tecnológica presenta importantes oportunidades de crecimiento para las pequeñas empresas, también crea nuevos riesgos en lo que respecta al fraude. Colaboración en tiempo real entre fintechs y fuerzas del orden, enfoque láser en el cumplimiento y
Invertir en una IA robusta y adaptable es la mejor manera en que las fintech pueden hacer frente a las amenazas en evolución. También es la manera de mantener la confianza de los clientes y proteger la integridad del comercio global.