Los 7 principales fondos mutuos del SWP: con una inversión de 50 rupias lakh; El fondo superior otorgó una pensión mensual de 60.000 rupias durante 10 años y un saldo de 91 lakh de rupias.

El Plan de Jubilación Sistemático (SWP) es un método de retiro de fondos mutuos, en el que obtiene una pensión fija en cada ciclo de retiro. Puede obtener la pensión vitalicia si su tasa de retiro es menor que la tasa de crecimiento de su inversión en el fondo. Para recibir una pensión mensual a través del SWP, usted invierte una suma global en un fondo mutuo y recibe la pensión en forma de ingresos del fondo. La casa de fondos vende unidades del valor liquidativo (NAV) del fondo para darle esa pensión. Incluso si el rendimiento de su fondo es negativo, tendrá la pensión fija hasta que el fondo baje. Cuando el mercado está alto, la casa de fondos vende menos NAV, cuando el mercado está bajo, la casa de fondos vende más NAV. La mayoría de los fondos mutuos de SWP con mejor rendimiento provienen de los planes de crecimiento de la categoría de fondos híbridos. Algunos de los fondos SWP con mejor rendimiento en los últimos 10 años son de Quant, ICICI Pru, HDFC Mutual Fund y DSP Fund.

En este artículo, descubra cuál de los siete planes SWP ha funcionado mejor en los últimos 10 años y qué inversión global de 50 rupias lakh hace 10 años dio a los inversores.

(Tenga en cuenta que, en una inversión de 50 rupias lakh, hemos mantenido una pensión mensual de 60.000 rupias durante 10 años (120 meses) como expectativa mínima de cada uno de los siete fondos).

Crecimiento absoluto del fondo Quant – Plan directo

El fondo de Quant tiene una rentabilidad XIRR del 19,15 por ciento en los últimos 10 años.

El fondo agresivo híbrido de activos mixtos tiene activos bajo administración (AUM) de 1.787,77 rupias principales y su valor liquidativo (NAV) vale 434,5184 rupias.

La inversión mínima en el plan es de 5.000 rupias.

Una inversión de 50 rupias lakh en el fondo hace 10 años daba una pensión mensual de 60.000 rupias (un total de 120 cuotas), y el saldo restante después de retirar esa pensión del fondo es de 91.03.418 rupias.

Fondo ICICI Prudential Equity & Debt – Plan Directo – Crecimiento

El fondo de ICICI Pru tiene una XIRR del 18,41 por ciento en los últimos 10 años.

El fondo agresivo híbrido de activos mixtos tiene un AUM de 32.429,17 millones de rupias, mientras que su NAV es de 373,03 rupias.

La inversión mínima en el fondo es de 5.000 rupias y la recarga mínima es de 1.000 rupias.

Su CAGR desde la fecha de inicio del 1 de enero de 2013 es del 18,23 por ciento frente al promedio de la categoría del 12,52 por ciento.

El que había invertido 50 rupias lakh en el fondo hace 10 años tenía una pensión mensual de 60.000 rupias desde entonces, y el saldo restante del inversor es 81.30.756 rupias.

Canara Robeco Equity Hybrid Fund – Plan Directo – Opción de Crecimiento

El agresivo fondo de activos mixtos ha obtenido una XIRR del 16,90 por ciento en los últimos 10 años.

El fondo tiene un AUM de 9.808,56 millones de rupias, mientras que su NAV es de 348,92.

El fondo tiene una CAGR del 15,03 por ciento desde su creación el 1 de enero de 2013, frente al promedio de la categoría del 12,52 por ciento.

Una inversión de 50 rupias lakh en el fondo hace 10 años dio una pensión de 60.000 rupias y el resto después del retiro de 120 cuotas es de 63.66.938 rupias.

Fondo DSP Equity & Bond – Plan Directo – Crecimiento

El fondo híbrido de activos mixtos arrojó una XIRR del 16,87 por ciento en 10 años.

El fondo tiene un AUM de 8.804,22 millones de rupias y un NAV de 327.008 rupias.

La inversión mínima y la recarga del fondo es de 100 rupias cada una.

Su fondo híbrido de referencia es CRISIL Hybrid 35+65 Aggressive TRI.

Una inversión de 50 rupias lakh en el fondo ha generado una pensión mensual de 60.000 rupias desde entonces y el saldo después del retiro de la pensión es de 63.31.853 rupias.

Fondo híbrido SBI Equity – Plan directo – Crecimiento

El fondo híbrido agresivo de SBI Mutual Fund tiene una XIRR del 16,32 por ciento en los últimos 10 años.

El AUM del fondo es de 65.073,71 millones de rupias, mientras que su NAV es de 278,1005 rupias.

La inversión mínima y la recarga en el plan es de 1.000 rupias cada una.

El fondo tiene una referencia comparativa con CRISIL Hybrid 35+65 Aggressive TRI.

Una inversión de 50 rupias lakh dio una pensión mensual de 60.000 rupias durante los 10 años y el saldo es de 57.46.142 rupias.

Fondo Franklin India Equity Hybrid – Directo – Crecimiento

La XIRR del fondo para los 10 años es del 16,17 por ciento. Su AUM es de 1.701,32 millones de rupias, mientras que su NAV es de 268,0528 rupias.

La inversión mínima del fondo es de 5.000 rupias y la recarga mínima es de 1.000 rupias.

Una inversión de 50 rupias lakh en el fondo hace 10 años generó 120 cuotas mensuales de 60.000 rupias cada una y el monto restante después del retiro de la pensión es de 55.90.675 rupias.

Fondo HSBC Aggressive Hybrid – Crecimiento directo

La XIRR a 10 años del fondo es del 16,05 por ciento.

Tiene un AUM de 5.139,21 millones de rupias, mientras que su NAV es de 53,8704 rupias.

La inversión mínima del fondo es de 5.000 rupias, mientras que su recarga mínima es de 1.000 rupias.

Una inversión de 50 rupias lakh en el fondo hace 10 años dio 120 cuotas de 60.000 rupias cada una y el saldo restante después de retirar esa pensión es de 54.72.515 rupias.