Estrategias esenciales para los operadores de telecomunicaciones

A medida que el comercio electrónico se convierte en un elemento básico de nuestra vida digital, trae consigo un invitado no deseado: el fraude en el comercio electrónico. Este desafío creciente afecta a millones de transacciones en línea, socavando la confianza de los consumidores y provocando pérdidas financieras importantes. El fraude en el comercio electrónico, caracterizado por prácticas engañosas como el robo de identidad y transacciones falsas, está adquiriendo rápidamente sofisticación. En este blog, profundizamos en las complejidades de este tema, destacando el papel fundamental de los proveedores de servicios de comunicaciones (CSP) en la lucha contra estas amenazas digitales y garantizando un entorno de ‘compras en línea más seguras’.

El problema del fraude en el comercio electrónico

El fraude en el comercio electrónico, un problema generalizado en el mercado digital, se manifiesta a través de una variedad de prácticas engañosas que manipulan las transacciones en línea. Este tipo de fraude abarca desde robo de identidad y transacciones no autorizadas hasta sofisticadas estafas de phishing. El impacto financiero del fraude en el comercio electrónico es alarmante. En 2022, los minoristas perderán aproximadamente 41 mil millones de dólares debido a actividades fraudulentas, y las previsiones indican una preocupante tendencia al alza en los próximos años. Su impacto es generalizado y no sólo causa pérdidas financieras importantes, sino que también reduce la confianza de los consumidores y empaña la reputación de las empresas. Esta alarmante tendencia resalta la necesidad crítica de contramedidas efectivas para proteger tanto a los consumidores como a las empresas.

Un estudio de caso sobre fraude en el comercio electrónico: Facebook Marketplace

El caso de fraude en Facebook Marketplace demuestra claramente la naturaleza compleja del fraude en el comercio electrónico y los métodos sofisticados utilizados por los estafadores:

Creación de múltiples cuentas falsas: Los estafadores crean varias cuentas falsas de Facebook, haciéndose pasar por usuarios legítimos. Luego, estas cuentas se utilizan para enumerar artículos a la venta, generalmente electrodomésticos y aparatos electrónicos para el hogar.

Listado de artículos a precios atractivos: Al cotizar estos artículos a precios muy por debajo del valor de mercado, los estafadores atraen rápidamente a compradores potenciales. Esta táctica crea una falsa sensación de urgencia y una ilusión de abundancia.

Explotación de la confianza con una persona militar: Estos estafadores, que a menudo se hacen pasar por militares, explotan la confianza y el respeto inherentes que normalmente se otorgan a los miembros militares, añadiendo una capa de credibilidad a su estafa.

Solicitud de pago por adelantado sin entrega: Los estafadores convencen a los compradores de que paguen por adelantado, prometiéndoles que la mercancía se entregará más adelante. Sin embargo, una vez recibido el pago, cortan toda comunicación, dejando al comprador sin su dinero ni el artículo.

Proporcionar información de envío fabricada: Para aumentar la ilusión de legitimidad, los estafadores pueden proporcionar detalles de envío o números de seguimiento falsos, engañando a los compradores sobre el estado de entrega de su compra.

Uso de enlaces de phishing y malware: En peores escenarios, los estafadores pueden enviar enlaces de phishing o malware disfrazados de ofertas especiales, engañando a los compradores para que revelen información personal o descarguen software dañino.

El mecanismo subyacente de este tipo de fraude es el uso del mismo nombre en varios números de móviles registrados con diferentes identidades, lo que dificulta rastrear e identificar al defraudador debido al cambio constante de su identidad y puntos de contacto.

El papel de los CSP en la lucha contra el fraude en el comercio electrónico

Los CSP están en una posición única para desempeñar un papel fundamental en la lucha contra el fraude en el comercio electrónico. Con su amplio acceso a datos de red y recursos tecnológicos, los CSP tienen la capacidad de detectar y prevenir actividades fraudulentas antes de que causen daños importantes. A continuación se presentan algunas estrategias clave que los CSP pueden emplear:

Análisis de redes sociales: Los CSP pueden utilizar análisis de datos avanzados para monitorear las plataformas de redes sociales. Al analizar los patrones de comunicación y el comportamiento de los usuarios, pueden detectar anomalías que puedan indicar actividades fraudulentas. Esto incluye identificar patrones sospechosos de creación de cuentas, monitorear mensajes o publicaciones que coincidan con esquemas de fraude conocidos y señalar picos inusuales en la actividad relacionada con transacciones: el comercio electrónico.

Lista negra de puntos de activación e interacción fraudulentos (POA/POI):

• Los puntos de activación (POA) se refieren a las ubicaciones o canales donde se activan los servicios (como conexiones móviles o servicios de Internet). Los estafadores suelen utilizar identidades falsas o robadas para activar servicios que luego se utilizan para actividades fraudulentas.
• Los puntos de interacción (POI), por otro lado, son los puntos donde los clientes interactúan con el servicio, como realizar llamadas, enviar mensajes o utilizar datos.

Los CSP pueden rastrear y enumerar adecuadamente tanto los POA como los POI que se identifican como parte de actividades fraudulentas. Al hacerlo, pueden desbaratar los esquemas de fraude en curso y evitar el uso indebido de los servicios de telecomunicaciones con fines ilícitos.

Análisis basado en enlaces y basado en ubicación: Los CSP pueden utilizar herramientas de análisis de enlaces para descubrir redes de fraude. Al examinar las conexiones entre diferentes números de teléfono, direcciones IP y ubicaciones físicas, pueden identificar patrones y grupos de actividad fraudulenta. El análisis basado en la ubicación también ayuda a identificar puntos geográficos críticos de fraude, lo que permite a los CSP centrar su seguimiento y contramedidas en estas áreas de forma más eficaz.

Monitoreo de activaciones sospechosas: Los CSP pueden centrarse en monitorear las activaciones, especialmente desde ubicaciones conocidas por sus altas tasas de fraude. Al vigilar de cerca las activaciones de nuevas cuentas, el intercambio de SIM y otras actividades de telecomunicaciones, los CSP pueden detectar e investigar rápidamente patrones sospechosos. Este seguimiento proactivo ayuda a la detección temprana de posibles redes de fraude antes de que puedan causar daños generalizados.

Conclusión

A medida que el comercio electrónico sigue creciendo, la amenaza del fraude evoluciona con él. Sin embargo, mediante esfuerzos diligentes, estrategias innovadoras y colaboración entre las partes interesadas, incluidos los CSP, las plataformas de comercio electrónico y los consumidores, es posible crear un entorno de compras en línea más seguro. La lucha contra el fraude en el comercio electrónico continúa y la vigilancia es esencial para salvaguardar los intereses de todas las partes en el mercado digital.

Un paso adelante en la seguridad del comercio electrónico

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Vinay es Director Asociado – SME (Experto en la Materia) en RAFM en Subex, donde se enfoca en Gestión de Fraude. Tiene más de 16 años de experiencia en fraude de telecomunicaciones, gestión de garantía de ingresos y gestión de riesgos en el negocio de las telecomunicaciones. Disfruta el desafío de abordar las tendencias emergentes en el fraude de telecomunicaciones y encontrar soluciones para reducir los riesgos.