El Banco de Tailandia cierra 200.000 cuentas sospechosas

El Banco de Tailandia ha congelado cerca de 200.000 «cuentas mula» vinculadas a fraudes financieros en línea, ya que los clientes han perdido más de 60.000 millones de baht en este tipo de estafas en los últimos dos años.

• 🏦 Medidas enérgicas del Banco de Tailandia contra cuentas sospechosas: El Banco de Tailandia (BOT) ha tomado medidas para cerrar casi 200.000 cuentas sospechosas vinculadas a fraude financiero en línea. Esta medida tiene como objetivo proteger a los clientes del banco de estafas y pérdidas financieras.
• 🕵️‍♂️ Cuentas de mulas específicas: La represión se centra en las «cuentas mula», que utilizan los estafadores para facilitar transacciones ilegales. Estas cuentas suelen ser abiertas por personas desprevenidas a las que se engaña para que proporcionen su información personal.
• 💰 Pérdida financiera significativa: La acción del BOT surge en respuesta a un aumento en el fraude financiero en línea, que ha resultado en pérdidas significativas para los clientes bancarios. En los últimos dos años, las pérdidas por estafas habrían superado los 60 mil millones de baht (alrededor de 1,7 mil millones de dólares).

Los casos de fraude financiero en los últimos dos años han resultado en pérdidas de más de 60 mil millones de baht, lo que llevó al banco central a endurecer las regulaciones y fortalecer las medidas de seguridad para las transacciones en línea. El banco central se está centrando en los depositantes individuales e implementando nuevas reglas para verificar y monitorear a los sospechosos. cuentas mula, con el objetivo de proteger a los consumidores del fraude financiero y los riesgos cibernéticos.

Para abordar esto, el banco central planea compartir una base de datos de clientes riesgosos entre los bancos y endurecer las reglas para abrir nuevas cuentas.

También pretenden mejorar los sistemas de seguridad para las transacciones en línea y centrarse en los depositantes individuales en lugar de comprobar las cuentas de depósito en busca de actividades sospechosas de mulas. La represión se produce en respuesta a un aumento de los delitos financieros, incluidas estafas relacionadas con préstamos, depósitos con intereses elevados y esquemas Ponzi.

El banco central cree que estas nuevas regulaciones y herramientas protegerán mejor a los consumidores del fraude financiero y gestionarán los riesgos cibernéticos.

Según la información disponible, algunos de los tipos más frecuentes de fraude financiero en línea en Tailandia incluyen:

📧 Estafas por correo electrónico y SMS:

• Estafas de phishing en las que los estafadores se hacen pasar por bancos o agencias gubernamentales para engañar a las personas para que compartan su información personal y financiera.
• Estafas que involucran inversiones falsas o esquemas de enriquecimiento rápido promovidos a través de correos electrónicos y mensajes de texto no solicitados.

💻 Fraude basado en Internet:

• Sitios de compras en línea fraudulentos que aceptan pagos pero nunca entregan los productos prometidos.
• Solicitudes falsas de préstamos o tarjetas de crédito en línea utilizadas para robar datos personales.
• Estafas relacionadas con criptomonedas, como esquemas Ponzi o plataformas de intercambio falsas.

📱 Estafas basadas en aplicaciones móviles:

• Aplicaciones móviles maliciosas que roban datos de los usuarios o realizan transacciones no autorizadas.
• Aplicaciones de banca móvil falsas diseñadas para imitar a instituciones financieras legítimas.

💰 Esquemas de mulas de dinero:

• Se contrata a personas para abrir cuentas bancarias para recibir y transferir fondos de actividades ilegales, a menudo sin su conocimiento.
• Luego, las cuentas se utilizan para facilitar el lavado de dinero y otros delitos financieros.

Es probable que las medidas enérgicas del Banco de Tailandia contra las cuentas sospechosas se centren en estos tipos de fraude en línea para proteger a los clientes de los bancos tailandeses y al sistema financiero en su conjunto.