Los millonarios europeos llevan a niños a eventos especiales para preparar la transferencia de riqueza

Sin embargo, esa cuestión de la oportunidad se vuelve mucho más evidente cuando el legado en cuestión son millones de dólares en activos o un negocio multinacional.

El Informe de Riqueza Empresarial de HSBC encuestó a casi 1.000 ex empresarios de alto patrimonio neto para evaluar sus planes para transferir riqueza a sus familias.

Más de un tercio de los empresarios dijeron que planean salir de su empresa en los próximos cinco años. Más de la mitad de ellos prefieren mantener el negocio en la familia, lo que es una opción aún más popular para las personas con activos de más de 10 millones de dólares.

Sin embargo, como suele ocurrir, la sucesión es un desafío.

Los empresarios tienen serias preocupaciones de que sus hijos no puedan hacerse cargo de sus negocios o administrar su patrimonio de manera responsable.

Un tercio de los encuestados destacó la ética laboral de sus hijos. Detrás de ellos había temores sobre la falta de interés en la empresa familiar, la falta de conocimientos y la falta de habilidades para gestionarla eficazmente.

También hay una gran proporción que piensa que sus hijos tal vez quieran ir y forjar su propio camino en el mundo empresarial, lejos de los vínculos percibidos como una unidad familiar.

«Vemos familias más interesadas en esos negocios modernos y en la economía moderna, que en algunas cosas más tradicionales. Y sé que eso es preocupante”, dijo a Fortune Russell Prior, director de gobierno familiar, consultoría de family office y filantropía de HSBC Global Private Banking.

Siete de cada 10 empresarios dicen que la voluntad de la próxima generación es un factor crucial a la hora de decidir cuándo dejar su empresa.

Sin embargo, detrás de esta preocupación, dice Prior, está el miedo a dejarlo ir.

Poco más de una quinta parte de las personas con activos invertibles superiores a 10 millones de dólares no han hecho planes para transferir su riqueza. Entre todos los encuestados,

Las peculiaridades dependen del nivel de riqueza familiar, dice Prior, así como de la edad de quienes poseen los activos.

Esto último puede tener algo que ver con los hábitos de una cohorte en particular: la Generación Silenciosa.

“Una gran parte de la Generación Silenciosa era que no hablaban de cosas. Y creo que todavía hay un gran grupo de personas que no hablan de ello».

Día en familia

Para ayudar con esa preparación, HSBC Private Banking organiza eventos especiales para sus clientes adinerados en una versión aparentemente extravagante de ligera terapia familiar.

Las combinaciones de padre-hijo y madre-hija y todo lo demás (e incluso los hijos solteros) asisten a eventos especiales seleccionados por HSBC diseñados para prepararlos para la planificación del legado y la sucesión.

«Creo que la dinámica en juego es realmente interesante», dijo Prior.

«Es bueno combinar estos eventos para brindar esa variedad de oportunidades para las conversaciones».

Las reuniones ofrecen a las familias la oportunidad de comprender cómo podría ser la transferencia de su patrimonio, iniciando conversaciones con sus hijos sobre sus expectativas sobre la herencia y si están preparados para hacerse cargo del negocio familiar.

A los niños también se les enseñan los aspectos técnicos de la riqueza, reciben una introducción al mundo de las inversiones y obtienen información sobre oportunidades empresariales y filantrópicas.

«Así que, en cierto sentido, se está dando una exposición completa a todos los temas involucrados», dijo Prior.

Las conferencias ofrecen a los herederos de la Generación Z la oportunidad de establecer contactos con pares que se encuentran en una situación similar a la suya, sin saber cómo afrontar la difícil tarea de heredar las fortunas de sus padres.

No está claro cuán efectivos pueden ser eventos como los del HSBC contra obstáculos como la negación, la ética laboral de la próxima generación y el desinterés.

Lo que está claro, sin embargo, es que el enfoque de «la cabeza en la arena» utilizado por muchos fundadores actuales no es una solución duradera.

«La transferencia de riqueza es inevitable, por desgracia, cuando la gente pasa», afirma Prior. «El grado en el que uno se prepara para ello no es inevitable. Es una elección».