8 estrategias de inversión más populares entre la Generación Z, los millennials, la Generación X y los boomers

Los hábitos de inversión difieren entre generaciones debido a diferencias en los objetivos financieros, la tolerancia al riesgo y la exposición al mercado. Cada generación emplea una combinación distinta de estrategias para generar riqueza. Las generaciones más jóvenes, como la Generación Z, tienden a explorar una gama más amplia de opciones.

Una encuesta de Charles Schwab Modern Wealth, actualizada en marzo de 2024, examinó el comportamiento inversor de 1.000 adultos estadounidenses. La encuesta encontró que el 72% de los encuestados de la Generación Z ha considerado el asesoramiento financiero de las redes sociales, en comparación con el 57% de los Millennials, el 38% de la Generación X y el 19% de los Baby Boomers.

La Generación Z también está empezando a invertir antes, con una edad inicial promedio de 19 años, mientras que los Millennials comenzaron a los 25, la Generación X a los 32 y los Baby Boomers a los 35. Comenzar antes les da a los inversores más jóvenes más tiempo para beneficiarse del interés compuesto, que puede mejorar. regresa con el tiempo.

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Mientras que la Generación Z y los Millennials prefieren estrategias centradas en el crecimiento e impulsadas por la tecnología, como el comercio a corto plazo, la indexación directa y los robo-advisors, la Generación X y los Baby Boomers tienden a adoptar un enfoque más cauteloso y muestran una preferencia por comprar y mantener. estrategias y menor interés en acciones fraccionarias o inversiones temáticas.

Aquí hay 8 estrategias de inversión más populares entre la Generación Z, los millennials, la Generación X y los boomers

1. Comprar y mantener

La estrategia de comprar y mantener implica comprar valores y mantenerlos durante un período prolongado, independientemente de las fluctuaciones del mercado. Este enfoque tiene un atractivo generalizado para todas las generaciones. Los Baby Boomers (60%) y los Millennials (59%) son los más proclives a seguir esta estrategia. La Generación Z también muestra una fuerte preferencia por la inversión de compra y retención, con un 57% adoptando este método. La Generación X muestra un compromiso ligeramente menor (48%), mostrando preferencia por estrategias más flexibles en esta etapa de la vida.

2. Inversión en crecimiento

La inversión de crecimiento implica seleccionar acciones o activos con un potencial de crecimiento superior al promedio. Los Millennials (56%) y la Generación Z (57%) invierten casi por igual en acciones de crecimiento, probablemente impulsados ​​por objetivos a largo plazo y aspiraciones de una apreciación significativa del capital. La Generación X (51%) y los Baby Boomers (49%) muestran menos interés en este enfoque, posiblemente debido a una perspectiva más conservadora a medida que se acercan o entran en la jubilación.

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3. acciones de inversión fraccionadas

La inversión fraccionada en acciones permite a los inversores comprar partes de una acción, lo que hace que las acciones caras sean accesibles incluso con un capital limitado. Este método es particularmente popular entre la Generación Z (48%) y los Millennials (48%), quienes a menudo se encuentran en etapas más tempranas de creación de riqueza y es posible que no tengan grandes sumas de ingresos disponibles. La Generación X (33%) y los Baby Boomers (25%) muestran un interés cada vez menor, ya que estos grupos pueden tener carteras más establecidas y una mayor riqueza general, lo que hace que la inversión fraccionada sea menos necesaria.

4. Comercio a corto plazo

El comercio a corto plazo implica la compra y venta frecuente de acciones u otros activos para capitalizar los movimientos de precios a corto plazo. La Generación Z y los Millennials (ambos 52%) son los principales adoptantes de esta estrategia, probablemente debido a su comodidad con las plataformas comerciales digitales y su mayor tolerancia al riesgo. La Generación X (31%) muestra menos entusiasmo por el comercio a corto plazo, mientras que los Baby Boomers (20%) son los menos comprometidos y favorecen opciones de inversión más estables en su búsqueda de preservar la riqueza.

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5. Indexación directa

La indexación directa permite a los inversores comprar acciones individuales dentro de un índice en lugar de comprar un fondo indexado completo. Este enfoque ha ganado fuerza entre la Generación Z (44%) y los Millennials (42%), quienes pueden valorar la capacidad de personalizar sus carteras. La Generación X (26%) y los Baby Boomers (23%) están menos interesados, quizás debido a la complejidad de la indexación directa y a una preferencia por estrategias más pasivas, como los fondos mutuos o los fondos cotizados en bolsa (ETF).

6. Inversión socialmente responsable (ISR)

La inversión socialmente responsable se centra en activos que cumplen ciertos criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Los Millennials (45%) y la Generación Z (43%) muestran un fuerte compromiso con la ISR, alineando sus opciones de inversión con sus valores. La Generación X (27%) y los Baby Boomers (17%) muestran un interés considerablemente menor, probablemente debido a su enfoque en métricas financieras más tradicionales y posiblemente a una prioridad reducida en las cuestiones sociales en sus decisiones de inversión.

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7. Inversión en robo-advisor

Robo-advisor Investment utiliza plataformas automatizadas para gestionar carteras, proporcionando un acceso rentable y eficiente a la gestión de inversiones. La Generación Z (40%) y los Millennials (41%) son los principales usuarios de los robo-advisors, atraídos por la simplicidad y las bajas tarifas. La Generación X (25%) y los Baby Boomers (11%) están menos comprometidos con esta tecnología, posiblemente debido a una preferencia por el asesoramiento personalizado de asesores humanos o a una falta de confianza en los sistemas automatizados.

8. Inversión temática

La inversión temática implica centrarse en tendencias específicas, como avances tecnológicos, cambios demográficos o cambios ambientales. La Generación Z (41%) y los Millennials (41%) están casi igualmente interesados ​​en la inversión temática, lo que refleja su enfoque en industrias emergentes y oportunidades de crecimiento futuras. La Generación X (20%) y los Baby Boomers (9%) muestran menos interés en esta estrategia, ya que pueden priorizar la diversificación o las inversiones generadoras de ingresos sobre los enfoques basados ​​en tendencias.